Novice operaterja

UK – Podjetja skupine William Hill bodo plačala rekordnih 19.2 milijona funtov za neuspehe

Tri igralniška podjetja v lasti skupine William Hill bodo plačala skupno 19.2 milijona funtov za družbeno odgovornost in neuspehe pri preprečevanju pranja denarja.

WHG (International) Limited, ki upravlja williamhill.com, bo plačal 12.5 milijona funtov, Mr Green Limited, ki upravlja mrgreen.com, bo plačal 3.7 milijona funtov, William Hill Organisation Limited, ki upravlja 1,344 igralnic po vsej Britaniji, pa bo plačal £ 3m.

Andrew Rhodes, izvršni direktor Komisije za igre na srečo, je dejal: »Ko smo sprožili to preiskavo, so bile pomanjkljivosti, ki smo jih odkrili, tako zelo razširjene in zaskrbljujoče resno smo razmišljali o začasnem odvzemu licence. Ker pa je operater takoj prepoznal njihove pomanjkljivosti in sodeloval z nami pri hitri implementaciji izboljšav, smo se namesto tega odločili za največje izvršbo v naši zgodovini.«

Današnji ukrep je prišel le teden dni po tem, ko je Komisija dvema operaterjema v lasti Kindred Group plc kaznovala skupno 7.2 milijona funtov in je največji izvršilni primer, ki ga je prevzel regulator. Prejšnja največja akcija je bila vredna 17 milijonov funtov proti Entainu avgusta lani.

Od začetka leta 2022 je Komisija zaključila 26 primerov izvršbe z operaterji, ki so plačali več kot 76 milijonov funtov zaradi regulativnih napak.

G. Rhodes je dejal: »V zadnjih 15 mesecih smo proti ponudnikom iger na srečo sprejeli ukrepe brez primere, zdaj pa opažamo znake izboljšanja. Obstajajo znaki, da si industrija prizadeva narediti več za varnejše igre na srečo in zmanjšati možnost vstopa kriminalnih sredstev v njihova podjetja.

"Upravljavci uporabljajo algoritme za hitrejše odkrivanje škode zaradi iger na srečo ali kriminalnega tveganja, hitrejšo interakcijo s potrošniki in na splošno imajo vzpostavljene učinkovitejše politike in postopke."

Neuspehi družbene odgovornosti v podjetjih William Hilla vključujejo nezadostno vzpostavljeno kontrolo za zaščito novih strank in učinkovito upoštevanje visoke hitrosti porabe in trajanja igre, dokler ni bila stranka morda izpostavljena tveganju znatnih izgub v kratkem času.

Eni stranki je bilo dovoljeno odpreti nov račun in porabiti 23,000 GBP v 20 minutah brez kakršnih koli preverjanj. Drugi stranki je bilo dovoljeno odpreti račun in porabiti 18,000 GBP v 24 urah brez kakršnega koli preverjanja. Tretji stranki je bilo dovoljeno odpreti nov račun in porabiti 32,500 GBP v dveh dneh brez kakršnih koli preverjanj.

Skupina je bila obtožena tudi, da ni prepoznala določenih strank, pri katerih obstaja tveganje, da bodo utrpele škodo, povezano z igrami na srečo, in da ni opravila pregledov v zgodnji fazi strankine poti – ena stranka je v 14,902 minutah izgubila 70 GBP. Tveganja škode ni uspel dovolj zgodaj prepoznati ali posredovati pri določenih strankah – ena stranka je v štirih tednih izgubila 54,252 GBP, ne da bi operater zahteval dokazila o dohodku, izvedel ustrezne preglede ali uporabil katero koli drugo učinkovito metodo za prepoznavanje tveganja škode. . Imel je tudi nezadostne kontrole, ki so nove ali stranke, ki se vračajo, izpostavile tveganju znatnih izgub v kratkem času – ena stranka je odprla svoj račun in v prvih 11,400 dneh izgubila 30 GBP, ne da bi bila podvržena zadostnim preverjanjem, druga stranka pa ni imela telefonsko komunikacijo, dokler izgube niso dosegle 45,800 GBP.

Prav tako ni uporabil 24-urnega zamika med prejemom zahteve za zvišanje kreditnega limita in njegovo odobritvijo – eni stranki je bilo dovoljeno takoj položiti stavo v višini 100,000 GBP, ko je bil njegov kreditni limit nastavljen na 70,000 GBP in je imel neučinkovit nadzor. dovolil 331 strankam, da igrajo z njimi, čeprav so se samoizključili z gospodom Greenom.

Ni mu uspelo ugotoviti sprememb v vedenju stranke, ki bi morale sprožiti razmislek o tem, ali je stranka doživela škodo – varnejša interakcija pri igrah na srečo je bila izvedena šele potem, ko je sklenila in sprejela stavo v višini 18,000 GBP. Imel je nezadostne kontrole za zaščito novih strank in za učinkovito upoštevanje visoke hitrosti porabe in trajanja igre, dokler ni bila stranka morda izpostavljena tveganju znatnih izgub v kratkem obdobju.

Po ponovnem odprtju maloprodajnih prostorov po zapiranju pandemije Covida je operater eni stranki dovolil, da izgubi 10,600 GBP v dveh dneh brez varnejše interakcije z igrami na srečo. Kljub temu, da je bilo neznano in je v tridnevnem obdobju v 42,253 stavah vložilo 130 GBP, osebje ni identificiralo ene stranke kot osebe, ki bi bila v nevarnosti, da bi utrpela škodo, povezano z igrami na srečo, ali izvedlo kakršno koli interakcijo s strankami. (William Hill Organisation Ltd (WH Retail)

Napake pri preprečevanju pranja denarja (AML) so vključevale dovoljenje strankam, da polagajo velike zneske, ne da bi opravili ustrezne preglede – ena stranka je lahko porabila in izgubila 70,134 GBP v mesecu, druga izgubila 38,000 GBP v petih tednih in tretja izgubila 36,000 GBP v štirih tednih. dnevi. Strankam je omogočil polog velikih zneskov, ne da bi opravili ustrezne preglede – ena stranka je položila 73,535 GBP in v štirih mesecih izgubila 14,068 GBP. Stranke so lahko vložile velike vsote denarja, ne da bi bile nadzorovane ali natančno pregledane po dovolj visokem standardu – operater ni zahteval dokazila o viru sredstev (SoF), ko je ena stranka vložila 19,000 GBP na eno stavo, od stranke ni pridobil dokumentacije. ki je stavil 39,324 £ in izgubil 20,360 £ v 12 dneh, in ni pridobil dokazov SoF od stranke, ki je stavil 276,942 £ in izgubil 24,395 £ v dveh mesecih.

V politikah, postopkih in kontrolah so manjkale smernice o ustreznih ukrepih, ki jih je treba sprejeti po rezultatih profiliranja strank, in o tem, kako je treba njegove ugotovitve uporabiti za določitev ustreznega rezultata. Postopkom in kontrolam ni bilo dovolj strogih zaustavitev, da bi preprečili nadaljnjo porabo in ublažili tveganja pranja denarja, preden se zaključi profiliranje tveganja strank.

Vseh 19.2 milijona funtov bo usmerjenih v družbeno odgovorne namene kot del regulativne poravnave.

Dodani bodo tudi dodatni licenčni pogoji, da se zagotovi, da član poslovnega sveta nadzoruje načrt izboljšav in da je podvržen reviziji tretje osebe, da se oceni, ali učinkovito izvaja svoje politike, postopke in nadzor proti pranju denarja in varnejših iger na srečo.