Športne stave

Spreadex kaznovan z več kot 2 milijonoma funtov zaradi kršitev pri preprečevanju pranja denarja

Spreadex Limited, ki posluje prek Spreadex.com, bo moral plačati kazen v višini 2,022,000 funtov, potem ko je preiskava komisije za igre na srečo razkrila pomanjkljivosti pri preprečevanju pranja denarja (AML) in družbeni odgovornosti.

Prav tako bo moral opraviti revizijo tretje osebe, da se zagotovi učinkovito izvajanje politik, postopkov in kontrol za preprečevanje pranja denarja in varnejše igre na srečo.

Napake so bile odkrite med oceno skladnosti julija 2023 in se nanašajo na licenco operaterja Komisije za igre na srečo za ponujanje igralniških stav in stav s fiksnimi kvotami.

Ocena tveganja pranja denarja in financiranja terorizma (ML/TF) s strani imetnika licence ni upoštevala ključnih tveganj za stranke, produkte, geografska tveganja in tveganja za plačila, kot je podrobno opisano v Smernice Komisije in zato ni uporabil dovolj na tveganju temelječega pristopa k preprečevanju pranja denarja.

Politike, postopki in kontrole za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma niso bili ustrezni za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma. Imetnik licence se je preveč zanašal na samoporočanje strank o finančnem položaju in stranke so lahko še naprej nakazovale znatne zneske denarja, ne da bi pri tem navedle podatke o viru sredstev (SOF) v skladu s prisotnimi tveganji. Na primer, stranka je odprla račun in v kratkem času nanj nakazala približno 64,000 GBP, vendar imetnik licence ni zahteval podatkov o SOF v skladu s prisotnimi tveganji in stranka je v enem mesecu izgubila 50,000 GBP.

Imetnik licence je ponovil enaka preverjanja strank, ne da bi povečal raven nadzora, ko se je tveganje stranke povečalo zaradi bistveno večjih depozitov ali igralniških dejavnosti.

Napaka pri družbeni odgovornosti je vključevala neizvajanje močnejše oblike interakcije s strankami, s katero bi zagotovili, da stranka, ki je v 3,340 dneh 12-krat dosegla dnevno omejitev pologa v višini 14 funtov, potencialno ne bi utrpela škode zaradi iger na srečo. Kljub visoki porabi v kratkem obdobju je operater omejil interakcije na področju družbene odgovornosti na štiri pojavna sporočila in ni izvajal interakcij s človeškimi udeleženci.

To je že drugič, da se je Spreadex soočil z izvršilnimi ukrepi – leta 2022 je operater plačal Regulativna poravnava v višini 1.36 milijona funtov za družbeno odgovornost in neuspehe pri preprečevanju pranja denarja.

John Pierce, vodja izvrševanja pri Komisiji, je dejal: »Zaključek tega primera pomeni drugič, da je bilo podjetje Spreadex Limited predmet izvršilnih ukrepov. Njegovo neupoštevanje standardov za preprečevanje pranja denarja, zamude pri potrebnih intervencijah in slabosti pri ukrepih družbene odgovornosti so bile nesprejemljive.«

„Operater se je pretirano zanašal na zagotovila strank o viru sredstev, namesto da bi pridobil dokaze iz neodvisnih in preverljivih virov, kot bi pričakovali. Operaterji morajo ne le izvajati in vzdrževati robustne politike, postopke in kontrole za preprečevanje pranja denarja, temveč tudi hitro ukrepati v odgovor na kakršne koli znake sumljive dejavnosti.“

»Med pregledom je bilo ugotovljeno, da je ena stranka, ki je kazala znake škodljivosti, uporabljala izdelke na področjih, ki jih nadzirata dva različna regulatorja. Kot regulator iger na srečo poudarjamo pomen razumevanja in upravljanja uporabe med kanali s strani imetnikov licenc v njihovih politikah preprečevanja pranja denarja in družbene odgovornosti.«

»Tesno sodelujemo z organom za finančno ravnanje (FCA), da bi zagotovili usklajen pristop. To je še posebej ključnega pomena, kadar obstajajo pomisleki glede igralniške dejavnosti strank z vidika preprečevanja pranja denarja ali družbene odgovornosti. Sposobnost celostne ocene tveganja strank je bistvena za učinkovito upravljanje tveganj in je pričakovana praksa.«

„Vedno morajo biti vzpostavljeni učinkoviti ukrepi družbene odgovornosti, da se zagotovi pravočasen in sorazmeren ukrep za potrošnike, za katere je bilo ugotovljeno, da so ogroženi.“

»Operaterji ne bi smeli dvomiti: ponavljajoče se regulativne pomanjkljivosti bodo povzročile stopnjevanje izvršilnih ukrepov.«